**信用社銀行結算賬戶自查報告
縣聯社財務電腦部：
為了不斷加強人民幣支付結算業務管理，維護支付結算的正常秩序，建立健全風險防范機制，打擊不法分子利用銀行結算賬戶從事套取現金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動，為社會公眾提供高效、便捷、安全的支付結算業務，我社根據縣聯社通知精神，于20xx年x月x日至16日組織人員對全社的銀行結算帳戶全面細致的自查�，F就自查情況匯報如下：
我社現有單位結算賬戶22戶，個人結算賬戶（含銀行卡）
本部10493戶，分社2550 戶，我社組織人員對今年以來所經辦的結算賬戶業務進行了抽查，經過抽查，我社能夠做到以下幾點：
1、我社日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理
辦法》、《個人存款賬戶實名制規定 》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶業務。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯網核查系統確認開戶單位法人和經辦人的身份；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規定保管和使用客戶賬戶資料及預留印鑒卡；按照“誰的錢進誰的賬，由誰支配”的原則，根據客戶要求辦
理資金收付業務，進一步加強與客戶預留印鑒的核對，防范詐騙風險。無變造居民身份證、工商營業執照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開戶的單位
2、對個人、單位銀行結算賬戶現金支取5萬元以上、轉賬10萬元以上大額交易我社建立了大額交易登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對手、資金用途、資金流向等重要情況，經過抽查大額交易50筆，發現賬務處理合規，用途明確，均符合相關規定。我社無賬戶資金集中轉入，分散轉入，跨區域交易等情況；無資金快進快出，過渡性質明顯情況；無故意拆分交易，規避交易限額；未發現對外資金收付金額與單位經營規模、活動不符等情況。對有以上情況發生的，我單位堅決制止，不予辦理。
3、我社嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客
戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規制度，對今年以來大額現金支取業務進行了詳細的自查。我社對人民幣銀行結算賬戶辦理單筆5萬元以上現金支取業務，設立大額現金支取審批表，且按要求登記賬號、提現人姓名、提現身份證號碼等重要信息，提現用途明確，并留存提現人身份證復印件附當日傳票附件，并進行公民身份聯網核查；對于由代理人經辦的，必須要求代理人提供有效身份證件及被代理人身份證件，并留存代理人及被代理人的身份證復印件附傳票，還進行公民身份聯網核查；單筆或當日累計人民幣交易5萬至20萬的由信
用社主任審批，20萬元（含）以上的現金支取業務，上報縣聯社主任審批，客戶提供身份證件要求同上，按月向縣聯社報大額現金支取登記簿。經過自查，發現有極個別漏登的現象。
4、存在的問題主要表現在，我社從業人員對支付結算業務系統的理論知識學習還有待加強，要進一步完善人民幣銀行結算賬戶工作。對此， 我社將加強培訓，增強員工學習的自覺性，不斷提高支付結算業務水平。
**信用社
20xx年x月x日
第二篇：銀行結算賬戶自查報告 1100字
為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年x月x日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。
二、具體情況
（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。
（二） 、銀行結算賬戶的使用情況
1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人
銀行卡、個人結算賬戶的現象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。
5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。
（三）、票據業務自查情況
1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。
2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據
查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。
（四）、支付系統自查情況
1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。
2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。
3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。
總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。
以上報告，如有不妥，請指正。
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